Перевірка контрагентів: як користуватись
Це не демонстрація і не презентація. Це сама програма: ви вводите контрагента, вона йде у джерела, збирає факти з посиланнями, рахує рівень ризику за формулою і віддає звіт у структурі вашої процедури. Нижче кожен екран з кадром і поясненням, що на ньому відбувається.
Крок за кроком
Вхід і перший екран
Після входу відкривається «Нова перевірка». Угорі праворуч видно, скільки джерел підключено і скільки контрагентів стоїть у вас під наглядом. Панель «Як це працює» розгортається один раз: далі вона згорнута і не заважає.
Що вводити
Обовʼязкова тільки назва контрагента. Решта полів не формальність, кожне змінює глибину перевірки:
| Поле | Що дає |
|---|---|
| Країна | звужує коло реєстрів і вмикає перевірку самої юрисдикції: санкції на країну, списки FATF, офшорність, ембарго |
| Реєстраційний номер | прибирає однофамільців: без нього збіг у санкційному списку доводиться відсіювати руками |
| Предмет договору | дає звірити заявлену діяльність з фактичною, це класична схема прокладки |
| Особи з анкети | директор, бенефіціар, підписант скринуються окремо від компанії, плюс перевірка на публічно значущих осіб |
| Вкладення заявки | анкета або витяг: програма зчитує їх і звіряє заявлені дані з тим, що бачить у реєстрі |
Видно, що саме перевіряється
Під формою перелік підключених джерел і окремо те, чого без ваших підписок немає. Це не дрібний шрифт: межі покриття треба бачити до того, як спиратись на висновок. Якщо у вас є діюча підписка на комерційну базу, ми підключаємо її вашим ключем, і глибина зростає без переробки програми.
Черга: вкладку можна закрити
Перевірка триває від кількох секунд до кількох хвилин, тому вона не тримає вас на сторінці. Задача стає в чергу, ви йдете займатись іншим і повертаєтесь за результатом. Кількох контрагентів можна поставити пакетом зі списку.
Досьє: висновок, ризик-фактори і чим вони підтверджені
Угорі рівень і коротка підстава. Далі ризик-фактори: у кожного категорія, джерело і позначка, підтверджений він одним джерелом чи кількома. Окремим блоком дати санкційних списків, за якими зроблено звірку: «збігів немає» без дати нічого не доводить. Кнопка «хибне» біля фактора збирає статистику для нас, але ваги від цього самі не міняються: рішення про зміну ухвалює людина в налаштуваннях, і воно лишає слід у журналі.
Кроки перевірки і джерело кожного факту
Нижче досьє розкладене по кроках: ідентифікація, юрисдикція, санкції, особи, звʼязки, медіа, фінанси. Кожен крок розгортається і показує факти з посиланням і часом запиту. Це і є доказова база для служби безпеки: не «модель так сказала», а конкретне джерело, яке можна відкрити і перевірити.
Звіт у структурі вашої процедури
Кнопка «Звіт для справи» відкриває документ на друк: вісім розділів вашої процедури плюс перелік списків з датами. Кнопка «Текст для ITSM» дає ту саму відповідь простим текстом, щоб вкласти у відповідь на заявку без переформатування.
Підписка: контрагент перевіряється не один раз
Разова перевірка застаріває наступного дня. Кнопка «Підписатись на зміни» ставить контрагента під нагляд зі своєю періодичністю, від доби до кварталу, і з номером договору. Далі програма сама перевіряє його за розкладом і повідомляє тільки про зміни. Місячне зведення показує, у кого зʼявились нові ризики і в кого закінчується договір.
Дані і якість
Тут видно свіжість санкційних списків і те, чи не перевіряєте ви того самого контрагента двічі у різних написаннях. ⚠️ Записи з різними реєстраційними кодами програма не зливає ніколи: це група компаній, а не дубль.
Журнал
Кожна перевірка з датою, рівнем і посиланням на звіт. Журнал відповідає на питання аудитора «коли ви це перевіряли і що саме бачили на той момент».
Що вирішує формула, а не мовна модель
Це головне архітектурне рішення, і воно навмисне. Мовна модель тільки збирає факти і повертає їх з посиланнями. Рівень ризику рахує детермінована формула з вагами: санкційний збіг важить одне, судова справа інше, згадка в медіа третє. Повторний сигнал того самого типу дає половину ваги, щоб одна новина, передрукована пʼятьма сайтами, не виглядала як пʼять доказів. Ваги видно у звіті, тому висновок можна показати аудитору і пояснити, звідки взялась цифра.
Що потрібно від вас, щоб глибина зросла
- Ключ до вашої комерційної бази санкцій і публічно значущих осіб, якщо підписка вже діє. Підключаємо вашим ключем, дані нікуди не переносяться.
- Перелік своїх працівників і повʼязаних компаній, щоб програма ловила конфлікт інтересів усередині вашого периметра.
- Ваші пороги Low, Medium і High, якщо вони у процедурі відрізняються від наших замовчувань.
- Спосіб приймання заявок з вашої ITSM, якщо хочете, щоб перевірка стартувала прямо з тікета, а не руками.